中信銀行票據池,您專屬的票據大管家
----中信銀行“交易+”系列產品之票據池
發布時間:2019-08-08 來源:中信銀行

作為一名企業財務,您是否遇到:票據數量太多,管理費時費力!票據金額不一,價值難以發揮!票據期限錯開,資金難以統籌!

再也無需為此煩憂,中信銀行推出票據池業務,為客戶提供票據托管、票據托收、票據貼現、票據質押融資等一攬子管家式金融服務,有效管理票據資源,降低融資成本,滿足資金流動性需求,是客戶貼心滿意的票據大管家。

據某制造集團財務人員反饋,因該集團成員企業眾多,日常票據使用頻繁,票據規模較大,財務人員經常遺忘銀票到期日導致托收不及時,同時因為收付票據的金額或期限不匹配,公司需要在銀行存入保證金質押開票,額外占用了資金,而多余的銀票卻持有到期,資源未能得到充分利用。后來,財務人員在中信員工推薦下使用了票據池業務,在網銀上實時查詢票據狀態,接收票據到期前系統的自動提醒,設置自動托收,還可以將未到期的票據全部質押給銀行申請開票,成功解決金額或期限不匹配問題,提高了銀票資源的利用率。

票據池業務功能強大,使用起來簡單快捷,有以下八大特色:

一、支持票據類型廣泛:電票、紙票、各類銀行票據、小面額票據、短余期票據均可入池質押。

二、票據質押動態靈活:融資業務無需與票據對應,滿足質押的情況下可進行票據靈活出入池,保證金賬戶入金、出金,便捷高效。

三、最高百分百質押:各類銀行票據,無論票據金額大小均可質押,最高質押率100%。

四、質押融資品種豐富:簽發銀票、發放流貸、開立信用證、開出保函,通通支持。

五、在線功能完善便利:企業網銀、手機銀行在線業務申請、審批、查詢,業務辦理更便利。

六、線上用款省時省力:在線辦理融資申請,資金到賬短信提醒,臨時用信更省心。

七、資金沉淀優惠計息:票據池到期票據回款專用賬戶優惠計息,收益回報更高。

八、回款資金支取靈活:票據池保證金超額部分可轉出至結算賬戶,實時到賬。

辦理中信銀行票據池業務僅需4步:

1.企業客戶在中信銀行開立對公結算賬戶和票據池業務保證金賬戶,同時開通企業網上銀行業務和電子票據業務,簽訂《最高額票據質押合同》。

2.企業客戶在中信銀行申請票據池業務準入,并獲得中信銀行有效批復。

3.客戶可通過企業網銀或柜面渠道發起票據池業務申請,包括票據入池托管、入池質押、貼現、托收、提取等,銀行業務人員根據客戶申請完成業務處理,客戶可通過企業網銀或柜面渠道獲取業務處理結果信息。

4.票據入池質押形成質押擔保額度的客戶可通過企業網銀發起質押融資申請,中信銀行審核通過后完成融資放款。

業務詳情請垂詢中信銀行廣州分行,聯系電話:020-38912685

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